Wij brengen zo een bezoek aan RealXS, ontwikkelaars van software voor verzekeringsmarkten.
Ik lees even een paar zinnen voor uit het persbericht:

“RealXS stelt daarin een oplossing te hebben gevonden voor de al maar stijgende kosten voor IT.”

“Met RealXS kan men willekeurig welk verzekeringsproduct installeren, aanbieden en continueren.”

“Deze software biedt een kant en klare oplossing voor mensen die zelf verzekeringsproducten willen kunnen automatiseren.”

“Het raadplegen van IT-specialisten of programmeurs niet meer nodig.”

“Op de verzekeringsmarkt is een schare aan partijen actief:
Verzekeringsmaatschappijen, intermediairs, Assurantiemakelaars, Gevolmachtigde agenten, Onderlinge maatschappijen en
broodfondsen.
Zij kunnen met deze software oude producten continueren en nieuwe producten aanbieden.
Zij kunnen al dan niet samenwerken met andere Adviseurs of Assurantiemakelaars.
Zij kunnen hun herverzekeringen meteen inregelen tijdens het installeren van een product.
Adviseurs kunnen samenwerken met alle verzekeraars of Assurantiemakelaars van hun keuze.
Zij kunnen hun producten rechtstreeks aanbieden bij klanten of door bemiddeling van Adviseurs.
Gevolmachtigde agenten en verzekeraars kunnen participeren op producten van Assurantiemakelaars.”

En dat kan dan ook nog allemaal verwerkt worden in een individuele financiële administratie voor ieder land waar men actief is.

Heb ik dat correct weergegeven?

Ja, dat heeft u juist weergegeven.
En per land is natuurlijk sprake van een nationale taal of meerdere streektalen,
Elk land kent één of meer belastingen op verzekeringspremies. In België zijn het er wel 5.
Wetgeving en gebruiken kunnen per land verschillen.
Zo ook de valuta waarin premies worden geboekt en vergoedingen worden afgerekend.

Het was een hele klus om dit allemaal simultaan mogelijk te maken.
Door het toepassen van variabele kaders, zal de verzekeringsbedrijfstak enorm aan transparantie winnen.
Dat is efficiënter en het is evident dat accountantskosten drastisch zullen dalen.

RealXS stelt dat een licentie voor gebruik van deze software minimaal is.
Wat moet ik dan aan denken?

Wij brengen de gebruiker  5.000,= in rekening voor iedere miljoen premieomzet ofwel 0,5 procent.
Dat is exclusief de kosten voor de  hardware die nodig is voor het opslaan van de data.
Gaat het om Microinsurance producten, dan brengen wij helemaal geen licentiekosten in rekening.

Wie moet deze licentiekosten betalen?

Onze licentiekosten brengen wij in rekening bij de partij die zich heeft geregistreerd als eigenaar is van het product.
Doorgaans is dat dezelfde partij wiens logo op de polis staat.
Dat kan dus ook een adviseur zijn die met een vaste groep verzekeraars samenwerkt.

Zijn zulke digitale eigendommen verhandelbaar?

Ja, het is zeer wel denkbaar dat iemand een uniek verzekeringsproduct op onze software heeft geregistreerd en vervolgens één of meer andere partijen licenties verstrekt zodat zij dat product zelfstandig en onder eigen naam kunnen aanbieden.
De eigenaar blijft dan betrokken bij het product en kan dat desgewenst ook namens de licentienemer onderhouden.
Zo kan hij zijn specifieke kennis bij meerdere partijen aanbieden en te gelde maken.

0,5 procent ! Dat kan dus flink in de papieren lopen?
U stelt dat het systeem kan worden toegepast door alle denkbare partijen die werkzaam zijn op de verzekeringsmarkt.
Zo worden jullie dus slapende rijk!

Nou dat is zeker niet de bedoeling.
Natuurlijk moeten wij kosten maken voor het promoten van onze software.
Na afrek van de bedrijfskosten, wordt het bedrijfsresultaat volledig overgemaakt aan Save The Children.
Wat er ook staat te gebeuren : kinderen hebben hoe dan ook de toekomst in handen..

Zijn jullie transparant m.b.t. de jaarverslagen en het bedrijfsresultaat?

Ja, onze accountants zijn transparantie van ons gewend en zij zullen jaarlijks verklaren welk bedrag namens onze klanten is overgemaakt aan het goede doel

Dus RealXS heeft geen winstoogmerk?

Klopt, wij leveren onze diensten in feite gratis en voor niets.

Andere locatie met Computerschermen bij de hand:

Er zijn in Nederland talloze computerprogramma’s waarmee je verzekeringen kunt administreren.
Waarom hebben de ontwikkelaars van RealXS Insurance Software Systems het zoveelste software-pakket gemaakt?

RealXS Software ofwel Real Access!
De naam zegt eigenlijk ook wat de doelstelling van deze software is: werkelijk toegankelijk.
En dat is deze software in alle opzichten.

1) Met RealXS software kan je nieuwe verzekeringsproducten zelf installeren en afzetten via het intermediair of rechtstreeks.
En daarvoor heb je geen hulp nodig van een IT-bedrijf.
Je hebt dus Serieus Echt toegang tot het systeem.

2) Met RealXS software kan je ook verzekeringsproducten installeren die tot nu toe worden gecontinueerd op basis van computersystemen
die verouderd zijn en die veel geld kosten om die te onderhouden.

3) Met RealXS software heb je als management permanent toegang tot alle data, zodat je dagelijks op de hoogte kunt zijn van de
resultaten van omzetgegevens, indexeringen en beleggingen, schadeverloop, schadereserves voor oude jaren, kosten, debiteuren en crediteuren.
Wat je als manager wilt zien, dat ligt op de minuut exact op tijd klaar voor raadpleging.

Je kunt dat dus eenmalig instellen en vervolgens wordt het gewenste rapport tot op de cent nauwkeurig aangeleverd.

Heb je daarvoor wel hulp nodig van een IT-bedrijf?

Nee, iedere manager kan zelf leren hoe hij zijn of haar wensen kenbaar maakt.
Daarna is hij zo vrij als een vogeltje en reeds bedachte rapportages kunnen eindeloos herhaald worden.
De manager kan zelf bepalen op welk moment van de dag hij een specifieke rapportage wenst te kunnen raadplegen.

RealXS Insurance Software Systems biedt dus een oplossing voor de afhandeling van de verzekeringstechnische administratie.
Kan deze software gekoppeld worden aan een financieel systeem dat voorzien is van een Grootboek met sub-administraties?

RealXS heeft ervoor gekozen de administratieve software te integreren met een financieel pakket dat eveneens door RealXS is ontwikkeld:
RealXS Financial Systems.
Dus is er in principe geen noodzaak voor het koppelen aan een boekhoudsysteem van derden.
Indien men besluit de boekhouding te laten doen door een andere partij, dan blijft de financiële integratie met RealXS Financial Systems volledig
in tact. RealXS Financial Systems kan echter niet losgekoppeld worden van RealXS Insurance Software systems.

Scherm tonen

Waarom is daarvoor gekozen?

De ontwikkelaars hebben in de loop van de tijd vastgesteld dat er soms financiële handelingen plaatsvinden die grote negatieve gevolgen hebben voor
managers die op een later tijdstip zijn aangesteld.
Als er sprake is van opvolging, moet de overdracht van de verantwoordelijkheden loepzuiver zijn en dat is alleen mogelijk als het computersysteem hen rapportages kan leveren die gebaseerd zijn op gegevens die voor 100% op transparante wijze zijn verkregen.
Dus het antwoord op uw vraag is : Ja, het is mogelijk boekhoudkundige data aan te leveren voor een financiële administratie geleverd door derden.
Is dat zinvol : Nee en het kost nodeloos extra geld en zal geen voordeel opleveren.

Biedt RealXS cursussen aan voor medewerkers die willen leren om een verzekeringsproduct te installeren?

Wij hebben onze software zo geschreven, dat iedereen met verstand van verzekeringen in staat is een verzekeringsproduct te installeren.
Om mensen op weg te helpen, hebben wij binnen het systeem wel een handleiding klaar staan.
Allereerst doe je er verstandig aan om handmatig een vragenformulier in te vullen.
Daarmee inventariseer je dus eigenlijk alle mogelijke facetten die mogelijk van belang zijn tijdens het installeren van een verzekeringsproduct.
En zo kan je dus ook ontdekken of je het systeem nog verder moet voorbereiden op jouw wensen of eisen.

Kan je ook nieuwe wensen of eisen aan het systeem leren?

Ja, dat kan zeker.
RealXS Insurance Software is weliswaar niet “zelflerend”, maar het functioneren van een product kan wel maximaal beïnvloed worden door de deskundige die een verzekeringsproduct wil gaan installeren. In praktische zin wordt zijn innovatieve vermogen gevolgd.

Waar kan ik zo’n vragenformulier vinden?

Dat staat gewoon op onze website.
Maar u treft het ook aan in het gebruikersmenu:

Stel dat iemand een doelgroep heeft bedacht, voor wie een verzekeringsproduct in aangepaste vorm interessant is.
Het installeren van zo’n product : hoe gaat dat dan in de praktijk in zijn werk?

Dan is het zaak dat iemand die verstand heeft van verzekeringen eerst een uitvoerige productbeschrijving gaan maken.
Deze beschrijving is noodzakelijk omdat het product nooit op de markt kan komen als er geen verzekeraar bereid is om de risicodekking te leveren.

Soms zijn er twee of zelfs 30 verzekeraars nodig om de benodigde dekking te kunnen leveren. Dat hangt af van de omvang van de verzekerde bedragen en van de expertise die nodig is voor het accepteren en het regelen van schade.
Zullen wij samen eens een verzekeringsproduct gaan bedenken voor sportverenigingen?
Waaraan denkt u bij een verzekering die interessant kan zijn voor een sportvereniging?

Dan denk ik allereerst aan de roerende en onroerende zaken. Er is doorgaans ook een horecabedrijf in het gebouw.

Het is gebruikelijk dat roerende zaken gedekt worden op basis van Nieuwwaarde.
Doorgaans zijn vervangende zaken niet snel te koop op de 2^e hands markt.

Het is gebruikelijk dat onroerende goederen gedekt worden op basis van Herbouwkosten.
En doorgaans wordt er dan een indexering toegepast voor de verzekerde omvang van roerende en onroerende zaken.

Wellicht moet het product mede een glasverzekering bevatten, dat is ondergebracht bij één of meer glasverzekeraars.

Ok, voorts voorzie ik dat de inkomsten van het horecabedrijf zouden instorten als er forse schade is.

Dan moet de verzekering tevens het risico van inkomsten als gevolg van omzetverlies dekken.
Een component die bedrijfsschade dekt, moet dan dus ook in het pakket zitten!
Jaarlijks zal het systeem dan dus moeten waarschuwen dat de verzekerde omvang moet worden aangepast aan de meest recente omzetgegevens.
De premie voor dit onderdeel zal dus op basis van na-verrekening moeten worden herrekend.
De club moet dan een suppletiepremie betalen of krijgt premierestitutie.

Hoe zit dat dan als de samenstelling van de verzekeringsdekking wijzigt?

In dat geval wordt het verschil in premie verrekend met de verzekeraar die vorig jaar het risico dekte.

Is het nuttig de verzekerde som van de bedrijfsschadeverzekering te indexeren?

Nee, dat heeft geen zin, want de definitieve premie wordt d.m.v. nacalculatie verrekend.
En voor het geval er schade is, bieden de verzekeraars maximaal 30% extra dekking.
Wat moet het product nog meer dekken?

Ik zou dan denken aan zaken als:
* Wettelijke aansprakelijkheid van de vereniging
* Bestuurders aansprakelijkheid
* Een collectieve ongevallenverzekering voor de leden: tijdens vervoer van en naar andere sport accommodaties.
* Een arbeidsongeschiktheidsverzekering voor mensen die in dienst zijn van de vereniging. Een inkomens-check is dan jaarlijks onontbeerlijk.
* Een verzekering die specifiek van kracht is voor de TOP-spelers van een club. Overkomt hen blijvende invaliditeit door ziekte of een ongeval, dan lijdt de club een aanzienlijke schade als de speler niet meer verkocht kan worden.
* Een recette-verzekering voor het geval het stadion niet meer verhuurd kan worden als gevolg van een gedekte gebeurtenis.

Inderdaad zijn dat allemaal dekkingen die deel uit kunnen maken van zo’n verzekeringsproduct. En bij ieder onderdeel moet men zich afvragen:
1) Welke premietarieven passen wij toe
2) Wat zijn de richtlijnen  voor acceptatie
3) Zijn er standaard voorwaarden toepasbaar of is het gewenst dat het product standaard melding maakt van specifieke insluitingen of uitsluitingen.
4) Is het denkbaar dat voor specifieke aanvragen aanvullende bepalingen toegepast worden?
5) Voor welke onderdelen Is er sprake van een eigen risico ?
6) Zijn er soms toeslagen op de premie verschuldigd?
7) Hoe zit het met de belastingen die verschuldigd zijn?
8) Welke verzekeraars gaan de risicodekking leveren per onderdeel?
8) Welke makelaarscourtage, volmachtcommissie of agentuurprovisie staan die verzekeraars af
10) Gaat u wel of niet samenwerken met intermediairs?
11) Per onderdeel van de dekking moet d.m.v. een model gezocht worden naar de optie het product geheel of ten dele te laten accepteren d.m.v. een robo-acceptatie-module.
Enz. enz.

Wat is voor de consument het voordeel van zo’n pakket met verzekeringen?

Omdat de omvang van het verzekeringspakket groot is, kan de verzekeraar naar draagkracht participeren in meerdere dekkingen.
Risicodekkingen waarvoor hij geen belangstelling heeft, worden ondergebracht bij andere verzekeraars
Gespecialiseerde verzekeraars kunnen participeren en een leidende rol spelen in geval van schade.
Waar gewenst kan de verzekeraar aanvullende zekerheid inkopen via herverzekering.
Herverzekering kan zowel structureel (Quota Share) als individueel (Special Limit) worden toegepast.
En dat kan per boekjaar gewijzigd worden, omdat er sprake is van afrekening  van premies en uitkeringen op basis van tekeningsjaren.
Deze herverzekeringen kunnen per product worden geregistreerd, zodat ook de herverzekeraar zich adequaat kan informeren over de actuele stand van zaken.

Heeft RealXS ook een oplossing gevonden voor verzekeringsproducten binnen het kader van Pensioenen of Gemengde verzekeringen waarbij leeftijd van de verzekerde en rendement op beleggingen een belangrijke rol spelen.

Verzekeraars die op transparante wijze willen kunnen volgen wat het beleggingsresultaat is voor individuele klanten, kunnen dat heel eenvoudig inregelen door de kosten separaat in rekening te brengen.
Vervolgens kunnen zij de beleggingsresultaten op basis van een indexering toewijzen aan een saldo gespaarde premiegelden. Omdat bij RealXS de premies herkenbaar zijn die in een specifiek jaar zijn ontvangen, Is het in principe mogelijk per tekeningsjaar indexering toe te passen.

Ja, Ja, ik begin het te begrijpen.
Eerst de CHECKLIST invullen dus.
Wat is dan de volgende stap?

Daarna open je dit programma : De Handleiding, waarin je stap voor stap de Checklist gaat afwerken.

Scherm met handleiding tonen

Open de desbetreffende tabel en controleer of er een toepasbare regel gevonden kan worden.

Het samenstellen van tabellen moet met grote zorgvuldigheid geschieden. Alle gebruikelijke namen of keuzes moeten ter discussie kunnen worden gesteld voor zij worden toegevoegd aan een tabel.
Het is belangrijk dat alle tabellen zijn voorzien van factoren die in brede zin toepasbaar zijn.
Soms kan een verzekeringsproduct aanhaken bij een bestaande een branche zoals “motorrijtuigverzekering”, maar gaat het om een speciale polis voor elektrische fietsen, dan kan het noodzakelijk zijn de branche “voertuigverzekering” toe te passen. Dan kunnen bromfietsen en elektrische fietsen en desgewenst ook motorfietsen binnen die branche ook een plekje vinden. En als de geboden risicodekking in praktische zin niet verschilt, dan is een breed draagvlak wel zo handig.

RealXS Insurance Software biedt nog voldoende andere mogelijkheden om vast te leggen of het gaat om een auto, een fiets, een brommer of een motorfiets.

Heb je een benodigd item gevonden, of heb je die toegevoegd binnen een reeks, dan moet je het nummer noteren, zodat je tijdens het samenstellen van het product snel de gewenste regel kunt toepassen. Zie : “Installeren” in het menu.

Hoeveel tabellen kent het systeem?

Dat zijn er honderden, maar veel tabellen mag men niet zelf wijzigen.
Zoals de tabel met taalkeuze voor documenten die de klant ontvangt.
De tabel voor de taalkeuze van de persoon die het systeem raadpleegt.
Zo kunnen Engelstaligen dus net zo goed geïnformeerd worden als medewerkers die liever werken in het Nederlands.
De tabel voor het vastleggen van het land waarin het product mag worden aangeboden.
De tabel voor het vastleggen van de valuta die relevant is voor dit product.
De tabel voor het vastleggen van belastingen die relevant kunnen zijn voor producten.
Tabellen voor het samenstellen van het Real Time Management informatiesysteem.
Een tabel voor het kiezen van de factureer & incasso-termijn (per dag, per 1,2,3,4,6 of 12 maanden)
Enz. enz.

Premie per dag?

Ja, het is denkbaar dat een groothandelaar er de voorkeur aan geeft de omvang van het verzekerde bedrag plotseling te willen wijzigen als deze grotendeels of volledig is verkocht.
Je ziet dat onder meer bij de termijnhandel. Zo bezit je nog 3 miljoen ton olie en plots is die van een ander.
Dan is het zaak dat je de verzekering meteen kunt verlagen of verhogen.
De premie kan dan per direct omlaag of omhoog.
En dan weet de verzekeraar ook meteen hoeveel risico hij dekt.
En dat kan weer van belang zijn voor zijn herverzekering ivm cumulatie.

Ok, als je dan klaar bent met de controle van de Checklist?

Dan kan je aan de slag om een product te installeren.
Soms bevat het systeem al een vergelijkbaar product dat je goed kent.

Dan is het wel zo handig om alle coördinaten van dat product als startpunt te nemen.
In dat geval maakt het system een kopie van dat product en je geeft de kopie een tijdelijke werknaam.
Dat bestaande product is in praktische zin het sjabloon van het nieuwe product.
Pas als het aangepaste product volledig aan jouw wensen voldoet, krijg het de definitieve naam.

Kan je niet werken op basis van een bestaand product, dan moet je dus iedere relevante rubriek van het gekopieerde product controleren en afstemmen met het nieuwe ontwerp.

Als ik een website raadpleeg van een verzekeraar, dan kan ik van alles lezen of een inboedelpolis, een opstalpolis of een autopolis.
Maar jij hebt het steeds over een verzekeringsproduct.
Hoe zit dat?

Een autopolis vergt administratief andere vaardigheden dan een gebouwenverzekering of een overlijdensverzekering.
Zeker als er sprake is van een verzekeringspakket waarbij meerdere risicodekkingen zijn samengepakt, kan sprake zijn van een logistiek die erg complex is.
Neem nu een doorlopende verzekering met dekking voor:
* een auto WA
* een Cascodekking voor de Caravan of aanhanger voor een boot
* een Cascoverzekering voor de boot
* een ongevallenverzekering voor het hele gezin
* medische hulp in het buitenland
* een annuleringsverzekering m.b.t. vooruitbetaalde reiskosten
* een repatriëringsdekking in geval van ziekte of ongeval
enz. enz.
Ga een dergelijk verzekeringsproduct maar eens op een adequate wijze samenstellen op individuele basis!
Dat kan een juridisch oerwoud worden.
Maar als je dit allemaal in een gestandaardiseerde vorm kunt aanbieden, dan weet je als verzekeraar dat de klant geen knollen voor citroenen worden verkocht.
Het feit dat je alle coördinaten rond acceptatie en dekking vooraf hebt vastgelegd, biedt verzekeraars de zekerheid dat de klant in alle gevallen een adequaat product zal kunnen afsluiten. Zo voorkom je als verzekeraar ook onnodige conflicten of schade aan jouw goede naam.

Met andere woorden: een product is feitelijk de digitale basis voor het samenstellen en toezenden van een polis!

Zo is het!

En met RealXS kan iedereen met verstand van verzekeringen dus zelfstandig een verzekeringsproduct installeren!

U heeft het begrepen

De bedenker van deze software was bijna 40 jaren actief als Assurantiemakelaar aan de Assurantiebeurs en als gemachtigde van Lloyd’s Underwriters.
Heeft hij de opgedane ervaringen nog kunnen gebruiken voor dit project?

Zijn ervaringen opgedaan tijdens het werken op de Assurantiebeurs vormen structureel de basis voor deze bijzondere software.
Als assurantiemakelaar moet je polissen kunnen afsluiten die zijn ondergebracht bij meerdere Nederlandse verzekeraars of gevolmachtigden van binnen en buitenlandse verzekeraars.

RealXS Software biedt alle betrokkenen op transparante wijze een volledig operationele database, die tot in lengte van jaren kan achterhalen welke verzekeraar recht heeft op premies die alsnog worden geboekt (na-verrekeningen). Maar ook als het gaat om het verhalen van schade, zullen altijd de juiste verzekeraars kunnen worden aangesproken, omdat zij ieder kwartaal in kennis worden gesteld van de lijst met schades die nog niet zijn afgewikkeld.

Het thuisbrengen van alsnog geboekte premies is een probleem dat zich bij RealXS niet kan voordoen.
Het nakomen van verplichtingen t.a.v. schadebedragen die jaren later toch verschuldigd blijken te zijn, is voor marktbeeld een enorme uitdaging.
Door het toepassen van RealXS software is de kans op onaangename verrassingen tot nihil gedaald.

Een verzekeringsproduct dat je in Nederland met succes op de markt hebt gebracht, kan je met RealXS software één op één aanbieden in willekeurig welk ander land!
Alle research, clausuleringen en acceptatierichtlijnen kan je dus allereerst één op één kopiëren voor toepassing in een ander land.
Vervolgens moet je natuurlijk wel controleren of er aanleiding is om het product aan te passen aan specifieke vereisten en acceptatierichtlijnen.

Maar het grote voordeel is dan wel dat je in statistisch opzicht één en dezelfde database gebruikt voor het informeren van het management.
En dat kan je doen met identiek ingerichte informatie-systematiek, zodat de resultaten goed vergelijkbaar zijn.

Bij het installeren van een verzekeringsproduct hoort mede het samenstellen van acceptatierichtlijnen die op geautomatiseerde wijze kunnen worden ingezet.
Robot-underwriting kan verzekeraars veel werk uit handen nemen.
Zeker als de samenstelling van polis documenten daaraan is gekoppeld.

Blijkt dat in bepaalde opzichten de resultaten van het product in Frankrijk, Korea of Kenia anders zijn dan in Nederland, dan kan dat aanleiding zijn voor een onderzoek naar de acceptatie-richtlijnen. Mogelijk veroorzaken die afwijkende resultaten.

Zo kan het management dus actief reageren op de informatie die zij krijgen van het RealXS managementinformatiesysteem dat zij zelf hebben samengesteld.

Is deze software in de praktijk reeds proefondervindelijk getest?
Blijkt het met succes te kunnen worden toegepast?

Ja, wij hebben twee aanbieders van verzekeringsproducten kunnen interesseren voor een testopstelling.
Beiden zijn zo tevreden, dat zij volledig zijn overgestapt naar RealXS.
Uit overwegingen van efficiëntie, maken beiden gebruik van hetzelfde rekencentrum.
Beide aanbieders hebben vergeefs pogingen gedaan hun verzekeringsproducten te laten verwerken door andere leveranciers van software.
Daar deze daarin niet slaagden, waren zij zeer onder de indruk van RealXS software, omdat er geen enkele aanpassing van onze software noodzakelijk was voor een adequate installatie van hun hoogst complexe verzekeringsproducten.
Het voordeel daarvan is dat tussenpersonen zich kunnen aansluiten zonder dat zij genoodzaakt zijn een derde database op te zetten.
Zo verkrijgen ook zij altijd de actuele stand van zaken in beeld.
De kracht van het Rekencentrum stijgt natuurlijk naar mate zich meer verzekeraars daarbij aansluiten.
Iedereen zijn eigen toegang, maar samen beschikbaar voor raadpleging door klanten of intermediair.

Biedt het systeem nog iets op het gebied van kwaliteitscontrole?

Ja, ieder product kan worden voorzien van een zgn. Quality Scan. Daarmee kan een verzekeraar met name aan het professionele intermediair duidelijk maken aan welke kwaliteitsnormen dat product voldoet. Daarmee beschikt het intermediair voor het eerst over een onafhankelijke toetsing. Zo kan hij voor het eeerst zijn advies baseren op getoetste feiten.

Welke partijen zijn betrokken bij het opstellen van zo’n toets?

In principe laten wij dit aan de markt over.
Deskundigen moeten zelf kunnen bepalen welke zaken relevant genoeg zijn voor de toetsing.
De toets komt vervolgens beschikbaar voor de aanbieders van producten en kan desgewenst aangevuld worden op verzoek van deze aanbieders.

Welnu, het is mij nu wel duidelijk wat RealXS voor ogen staat met haar nieuwe systeem.
Ik wens u en met name uw cliënten veel succes met dit project.